안정적인 현금흐름을 창출하고 추가 수익을 창출하는 자산에 투자하는 인컴펀드가 인기를 끌고 있다.
점점 더 많은 투자자들이 히트보다는 꾸준한 수익을 찾고 있기 때문입니다.
인컴펀드는 증시 변동성이 커지면 집중되는 중위험·중수익 상품이다.
인컴펀드란?
뮤추얼펀드 자산운용에서는 주가상승에 따른 이익보다는 이자, 배당금 등의 소득이득을 목적으로 하는 뮤추얼펀드를 말합니다.
인컴 펀드는 주로 채권과 같은 고정 수입 증권이나 주식 수익률이 낮은 국가의 콜 및 어음과 같은 단기 금융 상품에 투자합니다.
인컴펀드는 인컴을 추구한다는 점에서 배당주식 펀드와 유사하지만 투자하는 자산의 범위가 넓습니다.
우선주, 채권 및 REIT에 대한 투자는 다양합니다.
임대수익과 일정한 이자수익이 보장되기 때문에 주식시장의 변동성이 큰 시기에 비교적 잘 차익을 보호할 수 있습니다.
인컴 펀드의 수익은 투자 전략과 포함된 상품에 크게 좌우됩니다.
올해 평균 인컴 펀드 수익률은 1.45%였지만 신영고 배당수익률(8.07%), 코리아밸류글로벌리서치 배당수익률(6.99%), 슈로더 월간결제글로벌밸류인컴(6.3%) 등이 나왔다.
기록된 주식 수준의 수익.
인컴 펀드 고객의 순유입액은 얼마입니까?
3일 에프앤가이드에 따르면 지난달 인컴펀드로 716억원이 순유입됐다.
순자산은 1조9999억원으로 2조원을 넘어섰다.
이것은 다음과 같은 대부분의 테마 펀드에 뮤추얼 펀드가 부족한 것과 대조적입니다.
나. 가치주(-273억원), EMP(-490억원), 공모주(-1454억원).
지난달 가장 많은 투자가 이뤄진 곳은 하나UBSPIMCO 글로벌 인컴 펀드였다.
같은 기간 글로벌 피델리티 배당금 수입과 AB 아메리칸 수입에 각각 100억원과 50억원을 투자했다.
국내에서 고객이 가장 많은 인컴펀드는 해외자산에 투자하는 간접펀드다.
Fidelity Global Dividend Income은 8,970억 원으로 국내 운용자산 중 최대 규모입니다.
인컴 펀드의 수익률은?
Fidelity Global Dividend Income은 글로벌 배당주에 투자합니다.
주식시장이 폭락하더라도 최대한 자본을 보전하기 위해 밸류에이션(실적 대비 주가)이 낮은 종목을 선별한다.
주로 인프라, 의료 및 필수 소비재와 같은 방어 부문에 투자합니다.
최근 3년간 연평균 수익률은 5.52%다.
다올KTB글로벌멀티에셋인컴 EMP(1424억원)와 하나UBSPIMCO글로벌인컴(1338억원)은 대형펀드다.
DAOL KTB Global Multi Asset Income EMP는 Global Equity 40%, Stable Income 30%, Active Income 30%로 자산을 배분하고 시장상황에 따라 자산별로 20%포인트 이내의 비율로 조정한다.
HanaUBSPIMCO Global Income은 5,000개 이상의 채권에 투자를 다각화합니다.
연평균 수익률은 2.8%다.
금리가 안정되면 인컴펀드 수익률도 개선될 것이라는 기대가 있다.
인컴 펀드는 금리가 하락하면 채권 가격이 상승하고 시가 총액이 증가하기 때문에 채권에 많이 투자합니다.
2019년 금리가 하락한 반면, 기본 소득 기금은 연간 15%에서 20% 사이의 수익을 올렸습니다.
